第219週 「インデックス投信の悪夢再び」

インデックス投資も選択肢が非常に多いため、お勧めの「オルカン(or S&P500)＆毎月積み立て」を除けば、年初来の成績に大きな差が出ています。

インデックス投資というものは、結局のところ「積立投資の設定をしたら20年後、30年後まで完全放置」の人を除けば、相場に翻弄され、余計なことをやって「上手くいかなかった」となりかねません。

2024年にいろいろと試してみましたが、投資信託も最終的にはプラス着地になりましたが、それは年末の3か月間の上昇相場のおかげでした。

余計なことをした2回の成績

2024年4月の米国のハイテク株下落で損切り

2024年8月の暴落後から毎日積立でもなぜか失敗

2025年は2月に入って「退職金運用枠」で投資信託を爆買いしましたが、最悪のタイミングだったようで、大きな含み損になっています。

こちらは株ゲームではないため、数年間は放置します。

こちらは流行りの「NISA積立枠で年初一括」を試した結果です。来年も同額で年初一括をやっていきます。

さて、株ゲーム枠の投資信託の取り組みですが、四半期分配型でインカムゲインを得ることは確定で、昨年から継続です。問題はキャピタルゲイン狙いをどうするのか、ピンポイントで狙うと外れた場合の損失が大きいため、昨年試したことのリトライです。

「もうそろそろ下落は止まるはず」と思い込んで、「毎日2000円積立＆スタートダッシュで10万円まで連日の買い」でいろんなインデックス投信を買ったわけですが、4月に入ってからの世界中の株価下落で含み損が大変なことになっています。

4月20日時点の成績です。

青色がキャピタルゲイン狙いの毎日積立です。

インデックス投信の年初からの騰落率をグラフにしてみました。

3月末までに10万円まで買ってしまい、そこからの下げが酷いため含み損が爆発したのは当然です。

では、いつから買えば良かったのか見るために3月上旬から「毎日積立」をした場合の騰落率をグラフにしてみました。

なんと、3月の最終週のヨコヨコは油断せる期間だったようで、「完全放置」を除けば2025年は積立投資をやってはダメでした。しかし、今から始めるなら問題ないかもしれません。

4月21日

買い楽天２２５ダブルブル(4株)
買いＩＳ米＄ＨＹ社債ヘジ(30株)
買いＩＳ米国債２０年ヘッジ(25株)
買いＧＸＮＤＸカバコ(25株)
買いＧＸ優先証券ＥＴＦ(25株)
買いＧＸＳＰＸカバコ(30株)

S株買い計170,473円
積水ハウス(2株)
ＮＦ外株ヘッジ有(2株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(2株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(2株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(2株)
STOXXヘッジ有(4株)
ＤＣＭ(10株)
三井化学(2株)
アステラス製薬(2株)
オリエンタルランド(1株)
富士フイルム(1株)
出光興産(10株)
ＪＦＥホールディングス(1株)
ヤマハ発動機(10株)
キヤノン(2株)
シチズン時計(10株)
三菱商事(10株)
三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ(10株)
三井住友フィナンシャルＧ(2株)
いちよし証券(10株)
ＭＳ＆ＡＤ(1株)
東京海上ＨＤ(1株)
電源開発(4株)

含み益

日本株　+230,593円
実質の前日比は-224,051円
前日比-1.2926%　TOPIXは-1.18%　高配当50ETFは-1.54%

投資信託　-1,533,452円　前日比203,395円

4月22日

買いＧＸＮＤＸカバコ(25株)
買いＧＸ優先証券ＥＴＦ(25株)

売り楽天２２５ダブルブル(1株) +60

S株買い計168,187円
上場Ｊリート(10株)
積水ハウス(1株)
日本駐車場開発(100株)
ＮＦ外株ヘッジ有(4株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(2株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(2株)
STOXXヘッジ有(2株)
ＤＣＭ(5株)
アステラス製薬(1株)
富士フイルム(1株)
出光興産(10株)
ＪＦＥホールディングス(1株)
ＥＩＺＯ(5株)
ヤマハ発動機(5株)
キヤノン(1株)
シチズン時計(10株)
三菱商事(5株)
三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ(10株)
三井住友フィナンシャルＧ(1株)
みずほリース(10株)
ＭＳ＆ＡＤ(1株)
東京海上ＨＤ(1株)
電源開発(1株)

S株売り計64,900円
オリエンタルランド(4株) +132
武田薬品(10株) +640
三菱ＨＣキャピタル(10株) +254

含み益

日本株　+205,953円(利確+1086)
実質の前日比は-23,554円
前日比-0.1349%　TOPIXは+0.13%　高配当50ETFは+0.29%

投資信託　-1,802,116円　前日比-268,664円

4月23日

売り楽天２２５ダブルブル(3株) +390
売りＮＦ日経高配当５０(25株) +68

S株買い計169,786円
上場Ｊリート(10株)
積水ハウス(2株)
日本駐車場開発(200株)
ＮＦ外株ヘッジ有(4株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(2株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(1株)
STOXXヘッジ有(4株)
ＤＣＭ(5株)
三井化学(1株)
アステラス製薬(4株)
富士フイルム(1株)
日本製鉄(1株)
ＪＦＥホールディングス(2株)
ＥＩＺＯ(5株)
ヤマハ発動機(10株)
キヤノン(2株)
シチズン時計(10株)
みずほリース(10株)

S株売り計358,428円
ＤＣＭ(80株) +3920
富士フイルム(55株) +8030
ＭＳ＆ＡＤ(7株) +322
東京海上ＨＤ(7株) +728
いちよし証券(10株) +90
ＥＩＺＯ(10株) +210

含み益

日本株　+486,082円(利確+13,758)
実質の前日比は+293,887円
前日比+1.7104%　TOPIXは+2.06%　高配当50ETFは+1.94%

投資信託　-1,910,455円　前日比-108,339円

4月24日

S株買い計285,207円
上場Ｊリート(15株)
積水ハウス(5株)
日本駐車場開発(200株)
ティア(100株)
ＮＦ外株ヘッジ有(4株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(2株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(7株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(2株)
STOXXヘッジ有(4株)
三井化学(2株)
ＪＦＥホールディングス(2株)
ヤマハ発動機(10株)
キヤノン(1株)
シチズン時計(20株)
三井住友フィナンシャルＧ(1株)
みずほリース(10株)
ＭＩＲＡＲＴＨホールディング(100株)

S株売り計385,831円
ＣＹＢＥＲＤＹＮＥ(1000株) +5620
電源開発(65株) +2340
日本製鉄(16株) +112

含み益

日本株　+500,155円(利確+8,072)(配当金1,775)
実質の前日比は+23,921円
前日比+0.1400%　TOPIXは+0.32%　高配当50ETFは+0.42%

投資信託　-1,437,113円　前日比+473,342円
利確1,142円

4月25日

買いＩＳ米国債２０年ヘッジ(10株)
買いＧＸＮＤＸカバコ(5株)
買いＧＸ優先証券ＥＴＦ(15株)
買いＧＸＳＰＸカバコ(10株)

売り楽天グループ(100株) +1000

S株買い計138,270円
上場Ｊリート(15株)
ＮＦ外株ヘッジ有(6株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(5株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(1株)
STOXXヘッジ有(6株)
オリエンタルランド(3株)
富士フイルム(2株)
出光興産(5株)
ＪＦＥホールディングス(4株)
ＳＢＩアルヒ(10株)
ヤマハ発動機(10株)
キヤノン(1株)
三井住友フィナンシャルＧ(4株)
商船三井(2株)

S株売り計288,383円
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(27株) +2316
キヤノン(12株) +1176
アステラス製薬(70株) +805
日本製鉄(20株) +600

含み益

日本株　+663,323円(利確+5,897)
実質の前日比は+169,065円
前日比+1.0002%　TOPIXは+1.37%　高配当50ETFは+0.93%

投資信託　-1,256,557円　前日比180,556円

週末集計

楽天証券枠（日本株）の推移グラフ（週）