第178週「ETFで毎月分配型ＰＦを作る」

楽天証券側で「配当PF」、SBI証券側で「スイングPF」を構築しています。配当銘柄もSBI証券のS株でコツコツ買って、想定株数まで”安く”買うことができた場合は楽天証券へ移管させます。
分配金目的のETFに関しては楽天証券で直接買っていますが、配当管理がごちゃごちゃしてきたので、アプリ「配当管理」の口座を分けてみました。

これがETFだけ抜粋した配当管理です。結構良い感じのPFになっています。
日本株の個別銘柄の動きが大きすぎて乱高下の度に精神的なダメージを受けますが、開き直ってETFだけにしておけば「なんじゃこりゃ」となる頻度は非常に少なくなります。

ETFの内訳です。

分配金の入金月が2月、5月、8月、11月のETFを買いすぎたため、結果的に年4回のボーナスみたいなPFになっています。
そこで分配金を毎月均等に貰えるPFにするなら「☆」印のETFを買えば良いです。

試しに割り振ってみました。

購入額：773,550円
分配金：38,510円
分配金利回り：4.98%
REITも個別銘柄に拘ると何かを切っ掛けに大きく乱高下します。
平和に過ごしたいならETFの割合が多い方が良いのかもしれません。

日経マネー “勝ち”につながった投資本BEST10

この中の8冊は読んだことあります。
ウォール街のランダム・ウォーカー
株式投資の未来
投資で一番大切な20の教え
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がお勧めです。この中なら必読の4冊です。

7月8日

8日と10日は「ETFの売り」が発生して大幅に下げるらしいので大引けであれこれ買っておきます。
※結果的にはあまり下げませんでした

買い楽天２２５ダブルベア(10株)
買いＩＦ日経高利回ＲＥＩＴ(6株)

売りＭＸＳ高利Ｊリート(2株) +44

S株買い計199,714円
ＩＮＰＥＸ(2株)
安藤・間(4株)
大林組(1株)
長谷工コーポレーシヨン(3株)
奥村組(1株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(1株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(1株)
日清オイリオグループ(1株)
日本たばこ産業(1株)
ＤＣＭ(5株)
野村不動産ホールディングス(1株)
サムティ(2株)
宮地エンジニアリンググループ(1株)
王子ホールディングス(5株)
日本曹達(1株)
コスモエネルギーＨＬＤＧＳ(1株)
ＴＯＹＯＴＩＲＥ(2株)
ブリヂストン(1株)
三ツ星ベルト(1株)
ＡＧＣ(1株)
神戸製鋼所(2株)
ＪＦＥホールディングス(2株)
日本郵政(3株)
日本精工(5株)
イーグル工業(2株)
日産自動車(5株)
極東開発工業(2株)
本田技研(2株)
佐鳥電機(5株)
クリナップ(5株)
高島(2株)
ニチモウ(2株)
三愛オブリ(4株)
丸井Ｇ(1株)
ＳＢＩホールディングス(1株)
ジャックス(1株)
松井証券(5株)
岩井コスモホールディングス(2株)
日本エスコン(4株)
ＮＩＰＰＯＮＥＸＰＲＥＳＳ(1株)
九州電力(2株)
電源開発(1株)
大阪瓦斯(1株)

含み益
楽天証券　+2,482,800円(利確+44円)
SBI証券　　 -89,011円
合算すると+2,393,790円(利確+44円)
実質の前日比は-117,817円
前日比-0.6859%　TOPIXは-0.57%　NF高配当50ETFは-0.93%

投資信託含み益+294,328円　※前日比-6,705円

7月9日

買いＩＦＴＰＸダブルベア(30株)
買い楽天２２５ダブルベア(160株)
買いＭＸＳ高利Ｊリート(9株)
買いＩＦ日経高利回ＲＥＩＴ(14株)

完全長期保有銘柄は「日経高配当50」の構成銘柄を最優先にしていますが、超長期で考えた場合は「将来性」も考慮する必要があります。
そこで少しでも不安に感じた銘柄を日経平均爆上げ期間中に売っておきます。
売り日本郵政(100株) +60,104
売り日本郵政(15株) +8,940
売りいすゞ自動車(100株) +32,360

S株買い計143,276円
ニッスイ(2株)
ＩＮＰＥＸ(2株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(3株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(2株)
ＤＣＭ(5株)
王子ホールディングス(5株)
コスモエネルギーＨＬＤＧＳ(2株)
横浜ゴム(1株)
ＴＯＹＯＴＩＲＥ(2株)
ブリヂストン(2株)
住友ゴム(1株)
神戸製鋼所(1株)
東洋製罐グループホールディングス(1株)
日本精工(5株)
日産自動車(5株)
いすゞ自動車(10株)
本田技研(2株)
クリナップ(5株)
ニチモウ(2株)
ＳＢＩホールディングス(1株)
ジャックス(1株)
岩井コスモホールディングス(2株)
九州旅客鉄道(2株)
九州電力(2株)
電源開発(1株)
大阪瓦斯(1株)

S株売り計66,928円
上場S＆P500為替ヘッジあり(20株) +538
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(10株) +880

含み益
楽天証券　+2,368,746円(利確+101,404円)
SBI証券　　 -87,930円(利確+1,418円)
合算すると+2,280,816円(利確+102,822円)
実質の前日比は-10,152円
前日比-0.0591%　TOPIXは+0.97%　NF高配当50ETFは-0.16%

投資信託含み益+297,503円　※前日比+3,175円

7月10日

ダブルベアを買い続けると日経平均が上がり続ける。
そして限界感じてぶん投げると間もなく日経平均が下がり始める。
ということが何度もあったけど、今回はどうなんでしょう。まだ余裕ありますが先が見えません。
上がっても下がってもどっちでも良いように今回は配当銘柄も同時に買い集めています。
買いＩＦＴＰＸダブルベア(20株)
買い楽天２２５ダブルベア(40株)
買いＩＳ米＄ＨＹ社債ヘジ(50株)

自分の趣味も兼ねて園芸ブーム来る！と思い込んで買った「タカショー(7590)」。
残念ながら半年ほどで爆損銘柄入り。
3か月前に大損切したけど、相変わらず560円辺りが天井で落ちてくるのでここで最後の損切り。
株主優待もお得じゃなかったので、さよなら。
売りタカショー(100株) -3,800

S株買い計170,827円
安藤・間(2株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(2株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(1株)
ＤＣＭ(5株)
コスモエネルギーＨＬＤＧＳ(1株)
横浜ゴム(1株)
ＴＯＹＯＴＩＲＥ(1株)
住友ゴム(1株)
日本カーボン(1株)
クリナップ(5株)
高島(2株)
ＳＢＩホールディングス(2株)
岩井コスモホールディングス(2株)
九州電力(2株)
北海道電力(5株)
電源開発(1株)
大阪瓦斯(1株)

S株売り計92,268円
アステラス製薬(7株) +665
ヤクルト(25株) +1625
日本郵政(5株) +63

含み益
楽天証券　+2,419,958円(利確-3,800円)
SBI証券　　 -83,974円(利確+2,353円)
合算すると+2,335,984円(利確-1,447円)
実質の前日比は+53,721円
前日比+0.3105%　TOPIXは+0.47%　NF高配当50ETFは+0.78%

投資信託含み益+303,725円　※前日比+6,222円
利確+4,913円

財形預金の年に一度の通知が届きました。
残高1284万円なり。
利息は殆どついていませんが、過去三十数年間は貨幣価値がそれほど変わらなかったためそれでも良かったです。
しかし、今からなら財形預金という選択肢はあり得ないでしょうね。

ドル⬆️米国株⬆️債券ETF⬆️金先物⬆️原油先物⬆️そして日経225先物が爆上げ。
なんだこれ。訳が分かりません。

7月11日

今朝のモーサテの解説で納得しました。
ドル⬆️なら債券ETF⬇️に動くのが通常ですが、アメリカ強すぎるので米国外から米国債券買われていたようです。
債券が強いと長期金利が下がって米国株⬆️債券ETF⬆️。

夜間の日経225先物が爆上げしているためダブルベアの含み損がいっきに爆発します。
前回の反省から、朝の寄りで半分損切しておきます。
このおかしな動きを見る限り、1月の時と同じパターンになりそうです。
36000まで急騰してウロウロして、その間にあれこれ手仕舞いして下げてくるのを待つと、なぜかギュイーンって上昇していき「おいこら待て」となりました。

2023年1月からの相場なら買って放置が大正解かもしれませんが、それだと含み益が増えるだけです。
平均配当金利回りはせいぜい4%程度です。
毎月の収入を求めると爆上げ相場は結構難しいです。利確して買い直しになるので効率が悪いのです。

昨日までにREITのETFを買いすぎました。帳尻合わせのためREITの個別銘柄を売っておきます。

売りＩＦＴＰＸダブルベア(350株) -10,633
売り楽天２２５ダブルベア(170株) -5,911
売り投資法人みらい(1株) +120
売りインヴィンシブル投資法(1株) +7,040
売り日本電信電話(100株) +187

買い楽天２２５ダブルベア(20株)
買いＩＳ米＄ＨＹ社債ヘジ(20株)
買いＭＸＳ高利Ｊリート(1株)
買いＧＸ優先証券ＥＴＦ(100株)

S株買い計73,002 円
安藤・間(2株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(2株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(1株)
ＤＣＭ(5株)
コスモエネルギーＨＬＤＧＳ(1株)
横浜ゴム(1株)
ＴＯＹＯＴＩＲＥ(1株)
住友ゴム(1株)
日本カーボン(1株)
クリナップ(5株)
高島(2株)
ＳＢＩホールディングス(2株)
岩井コスモホールディングス(2株)
九州電力(2株)
北海道電力(5株)
電源開発(1株)
大阪瓦斯(1株)

S株売り計266,758円
上場S＆P500為替ヘッジあり(10株) +355
上場ダウ平均為替ヘッジあり(10株) +160
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(10株) +965
サムティ(34株) +578
日本特殊陶業(20株) +860

含み益
楽天証券　+2,494,947円(利確-9,197円)
SBI証券　　 -53,914円(利確+2,918円)
合算すると+2,441,033円(利確-6,279円)
実質の前日比は+98,770円
前日比+0.5837%　TOPIXは+0.69%　NF高配当50ETFは+0.61%

投資信託含み益+287,788円　※前日比-15,937円
利確+25,550円

SQトラップなのかどうか。結果はいかに。
ダブルベアぶん投げた時が天井だったジンクスは今回も？

夜間の日経225先物が下がっています。
やはりダブルベアぶん投げるなら明日だったようです。
いつものことですので気にしません。

先日、インデックスで4年連続で爆益という自慢話がTLに流れてきましたが「嘘でしょ」って思いました。
あの2022年がインデックスで爆益というのはありえないからです。
米国株大幅下落vsドル大幅上昇のせめぎ合いでドルが微妙に買ったタイミングで私がインデックス(全米株)を全売りしました。
爆益自慢話の人の嘘がバレて、アカウントを削除したようです。

さてCPI発表時間です。

CPI発表で長期金利⬇️で債券ETF⬆️でドル⬇️で米国株⬆️なら明日の日本株は？

念のためにPTSでダブルベアの買いを入れておきましたが、なんと予想に反して日経225先物が全戻ししています。
慌てて買いをキャンセル。※CPI発表前に少しだけ約定
ところが時間差攻撃で日経225先物が急落していきます。キャンセルせずに買っておけば良かったのに。

気が付けばドルが大急落しています。まるで「FX戦士くるみちゃん」の世界のようです。
この下げのタイミングを待っていたので500ドル分ドル転ポチ！
そして米国株の買いを入れておきます。
再びドルを確認するとさらに下げています。500ドル分ドル転ポチ！
なんとなんと下げが止まりません。500ドル分ドル転ポチ！

ここでようやく下げ止まって反転上昇していきます。
22時30分取引開始を待って保有銘柄の動きを確認してから追加の買いポチ。

さて、日経225先物の下落が止まりません。
予想通りというか想定通りに日経平均ド天井でダブルベアをぶん投げたことになりました。
いつもながらダブルベアを買い始めると上げ続け、ぶん投げると下げてきます。

ドルベースの含み益が増えています。ディフェンシブ銘柄と債券ETFのターンがようやくきたのでしょうか。

今夜の米国株買い
XYLD 5
QYLD 12
PFE 5
JEPI 2
JEPQ 3
PFF 4

米国株の配当利回りが6.87%になりました。これなら税引き後でも日本株より利回りが良いです。

7月12日

ドルが159円を超えたら円転するつもりでしたので、残った600ドルを円転しておきました。

想定通りに今日の日経平均は大幅に下げています。
このまま40000円は維持して9月まで40000～42000円のレンジ相場になるのかどうか。
その方が取り組みやすいので大いに期待です。

買い楽天２２５ダブルベア(40株) 前日のPTS

売り投資法人みらい(1株) +925

S株買い計206,802円
マルハニチロ(2株)
安藤・間(1株)
森永乳業(1株)
上場S＆P500為替ヘッジあり(2株)
上場ダウ平均為替ヘッジあり(1株)
上場NASDAQ100為替ヘッジあり(4株)
双日(1株)
ＤＣＭ(10株)
7&iHD(4株)
日本曹達(1株)
竹本容器(10株)
コスモエネルギーＨＬＤＧＳ(1株)
横浜ゴム(1株)
ＴＯＹＯＴＩＲＥ(1株)
ブリヂストン(1株)
日本カーボン(1株)
ノリタケ(1株)
神戸製鋼所(1株)
ＪＦＥホールディングス(1株)
東洋製罐グループホールディングス(1株)
日本精工(5株)
ファナック(2株)
村田製作所(2株)
日産自動車(5株)
本田技研(2株)
ＳＵＢＡＲＵ(2株)
ヤマハ発動機(3株)
佐鳥電機(5株)
ニコン(2株)
任天堂(1株)
高島(2株)
兼松(1株)
三愛オブリ(1株)
ＳＢＩホールディングス(1株)
ジャックス(1株)
岩井コスモホールディングス(1株)
三菱倉庫(1株)
九州電力(2株)
北海道電力(5株)
電源開発(2株)
大阪瓦斯(1株)

S株売り計243,078円
長谷工コーポレーシヨン(4株) +228
サムティ(50株) +2400
日清オイリオグループ(21株) -42

含み益
楽天証券　+2,425,794円(利確+925円)
SBI証券　　 -62,217円(利確+2,586円)
合算すると+2,363,577円(利確+3,511円)
実質の前日比は-73,945円
前日比-0.4384%　TOPIXは-1.18%　NF高配当50ETFは-0.45%

投資信託含み益+312,131円　※前日比+24,343円

今夜の米国株買い
QYLD 1

3時ごろに確認するとドルが急落していたため1000ドル分の円転をしてみたところ時間外でした。
絶好のドル転のタイミングを逃しました。
ただし、昨日同様に22時ごろには急落していたため睡魔に負けずに推移を眺めていたらドル転できていたことになります。
前日の睡眠不足がたたり21時頃には寝落ちしていました。

日経225先物、相変わらず酷い動きです。3時ごろに見た時は！？！？！？！？ってなりました。